موقع غذي ذهنك يقدم العديد من المقالات العامه والمحتوي الصحيح باللغه العربيه في مختلف المجالات هدفنا تزويد وعي القاريء العربي بمعلومات صحيحه

تمويل المشاريع الصغيرة وفوائدها وخيارات تمويل الأعمال

تمويل المشاريع الصغيرة والمتوسطة
18

تمويل المشاريع الصغيرة فإذا كنت تبحث عن تمويل تعرف على كيفية تمويل شركتك الناشئة بدون بنك تقليدي.

يمكن لأصحاب رؤوس الأموال المغامرة لتوفير التمويل والتواصل والتوجيه المهني لبدء عملك بسرعة.
وبشكل عام، لا يطلب المستثمرون الملاك أي أسهم في الشركة أو يزعمون أنهم أصحاب مصلحة في عملك.

تمويل المشاريع الصغيرة
تمويل المشاريع الصغيرة

قد تتلقى الشركات التي تركز على العلوم أو البحث منحًا من الحكومة.
التخصيم هو خيار تمويل بديل يمكن أن يخفف من مشاكل التدفق النقدي ولا يتطلب عمومًا درجة ائتمانية جيدة.

يمكن أن يكون إنشاء شركتك الخاصة عملية شاقة ولكنها مجزية.
في حين أن خطة العمل الرائعة أمر بالغ الأهمية للمؤسسين، فإن التمويل هو أحد أهم العناصر التي تحتاجها الشركة لتحقيق النجاح.
ومع ذلك، فإن تمويل شركة ناشئة أو مشروع صغير يمكن أن يكون عملية صعبة وطويلة الأمد، خاصة بالنسبة لأولئك الذين يعانون من ضعف الائتمان.

على الرغم من عدم وجود حد أدنى معياري لدرجة الائتمان التي يجب أن تحصل عليها للحصول على قرض تجاري، فإن المقرضين التقليديين لديهم نطاق يعتبرونه مقبولاً.

إذا كان لديك درجة ائتمان منخفضة ولا توجد ضمانات تقدمه، ففكر في الحصول على قرض بديل.
في هذه المقالة، نقوم بتفصيل خيارات لتمويل المشاريع الصغيرة، وندرس فوائد الإقراض البديل ونقدم نصائح حول كيفية تمويل عملك.

خيارات تمويل المشاريع الصغيرة بدون بنك تقليدي

إذا كان عملك الصغير يحتاج إلى رأس مال ولكنه غير مؤهل للحصول على قرض بنكي تقليدي، فهناك العديد من طرق التمويل البديلة والمقرضين الذين قد يلبون احتياجاتك.
فيما يلي بعض أفضل خيارات التمويل للشركات الناشئة والشركات الصغيرة.

أصحاب رؤوس الأموال

أصحاب رأس المال الاستثماري (VCs) هم مجموعة خارجية تشارك في ملكية الشركة مقابل رأس المال.
نسب الملكية إلى رأس المال قابلة للتفاوض وعادة ما تستند إلى تقييم الشركة.
فوائد رأس المال الاستثماري ليست كلها مالية.
يمكن أن توفر العلاقة التي تقيمها مع رأس المال الاستثماري وفرة من المعرفة والاتصالات الصناعية وتوجيهًا واضحًا لعملك.

تمويل الشريك

يمكن للشريك الاستراتيجي القيام بتمويل مشروعك، وفي هذا النظام يقوم شخص آخر في صناعتك بتمويل النمو مقابل وصول خاص إلى منتجك.
أو فريق العمل أو حقوق التوزيع أو البيع النهائي أو مزيج من هذه العناصر.

تمويل الفواتير أو التخصيم

من خلال تمويل الفواتير، المعروف أيضًا باسم التخصيم، يقدم لك مزود الخدمة الأموال على حساباتك المستحقة القبض.
والتي تسددها بمجرد تسوية العميل للفاتورة.
بهذه الطريقة، فإن عملك لديه التدفق النقدي الذي يحتاجه لمواصلة العمل أثناء انتظار العملاء لدفع فواتيرهم المستحقة.

الديون القابلة للتحويل

الدين القابل للتحويل هو عندما تقترض شركة ما أموالًا من مستثمر أو مجموعة مستثمرين ويكون الاتفاق الجماعي هو تحويل الدين إلى حقوق ملكية في المستقبل.

يمكن أن تكون الديون القابلة للتحويل طريقة رائعة لتمويل كل من شركة ناشئة وشركة صغيرة.
ولكن يجب أن تكون مرتاحًا للتنازل عن بعض السيطرة على الشركة إلى مستثمر.
يضمن هؤلاء المستثمرون معدل عائد محدد سنويًا حتى تاريخ محدد أو حدوث إجراء يؤدي إلى خيار التحويل.

السلفة النقدية للتاجر

السلفة النقدية للتاجر هي عكس قرض الأعمال الصغيرة من حيث القدرة على تحمل التكاليف والهيكل.
في حين أن هذه طريقة سريعة للحصول على رأس المال، يجب أن تكون السلف النقدية هي الملاذ الأخير بسبب نفقاتها المرتفعة.
تقدم العديد من أفضل خدمات التجار هذا الخيار لذا تحقق من مزود الخدمة الخاص بك لمعرفة ما إذا كان يمكن أن يكون شكلاً من أشكال رأس المال لاستكشافه.
وبشكل أوضح السلفة النقدية للتاجر هي عندما يمد مقدم الخدمات المالية مبلغًا إجماليًا من التمويل.
ثم يشتري حقوق جزء من مبيعات بطاقات الائتمان والخصم الخاصة بك.
في كل مرة يعالج التاجر عملية بيع ببطاقة الائتمان أو الخصم، يأخذ المزود جزءًا صغيرًا من البيع حتى يتم سداد السلفة.
على الرغم من أن هذا يبدو مناسبًا، إلا أن السلف النقدية يمكن أن تكون باهظة الثمن ومزعجة للتدفق النقدي لشركتك.
إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على قرض تجاري صغير أو أي من الخيارات المذكورة أعلاه، عندها فقط يجب أن تفكر في هذا الخيار.

فوائد تمويل المشاريع الصغيرة

تشمل مزايا العمل مع مقرض غير تقليدي ما يلي:

مصداقية السوق: تحصل الشركة الناشئة على “استعارة” بعض النوايا الحسنة التي اكتسبها الشريك الاستراتيجي.

مساعدة البنية التحتية: من المحتمل أن يكون لدى الشريك الأكبر فرق للتسويق وتكنولوجيا المعلومات والتمويل والموارد البشرية.
كل الأشياء التي يمكن لشركة ناشئة أن “تقترضها” أو تستخدمها بسعر مناسب.

التوجيه العام للأعمال: من المحتمل أن ينضم الشريك الاستراتيجي إلى مجلس إدارتك كجزء من الاستثمار.

تذكر أنهم كانوا يوجهون أعمالًا أكبر وأكثر نجاحًا في مجال عملك، لذا فإن نصائحهم ووجهة نظرهم ستكون لا تقدر بثمن.

شراكة عدم التدخل نسبيًا: لا يزال لدى الشريك الاستراتيجي أعماله التجارية الخاصة به، لذلك من غير المرجح أن يشارك بشكل كبير في التشغيل اليومي للشركة الناشئة.

عادةً ما تكون التحديثات العرضية على عملك، مثل الشهرية أو الفصلية، عمليات تسجيل وصول كافية لهم.

تحتاج جميع الشركات إلى رأس مال عامل لتزدهر.
بدون خيارات تمويل الأعمال المناسبة، من المرجح أن تفشل الشركات الناشئة في وقت مبكر.

قد يبدو تجنب مسار القروض المصرفية التقليدية عملاً مستحيلاً، ولكن هناك عددًا كبيرًا من خيارات تمويل الأعمال الصغيرة المتاحة بسهولة لرواد الأعمال.

يؤدي جمع أبحاث بيانات السوق الصحيحة وتنفيذ أفضل خيار تمويل لشركتك إلى زيادة فرص استمرار عملك على المدى الطويل.

كيف تجد خيارات تمويل الأعمال

يمكن أن تتحول محاولة العثور على تمويل لشركتك الناشئة بسهولة إلى وظيفة بدوام كامل.
من بناء شبكة من المستثمرين إلى التواصل مع مؤسسين آخرين، يكون التمويل في صميم نجاح أي شركة، ولكن يمكن أن يتحول إلى التزام زمني جاد.
ومع ذلك، من خلال العمل مع المستثمرين المناسبين وأخذ الوقت ليكون هادفًا في عرضك، يمكنك اتخاذ خطوات مهمة نحو تمويل شركتك.

لا تخطئ سيكون الأمر صعبًا، ولكن من خلال الدقة في البحث، يمكنك وضع نفسك لتحقيق النجاح.
يمكن لمؤسسي الشركات الناشئة أن يتطلعوا إلى شبكتهم المباشرة لمحاولة إيجاد الفرص.

في حين أن هذا يتضمن اتصالات واضحة – مثل الأصدقاء والعائلة أو غيرهم من أصحاب الشركات الناشئة – من المهم أيضًا التفكير في الخدمات الاحترافية التي تستخدمها شركتك.

إن بناء شبكة من الأفراد الذين يساعدون في رفع مستوى شركتك هو أفضل طريقة لمنح عملك الدعم الذي تحتاجه.

اقرأ أيضًا:

التعليقات مغلقة.